Baromètre CNP Assurances sur l’épargne responsable et durable : publication des résultats de l’édition 2024
L’édition 2024 du baromètre CNP Assurances sur l’épargne responsable et durable analyse les principales dynamiques en matière de placements responsables ainsi que leur perception par les épargnants, en consacrant un volet spécifique à la clientèle Préfon.
15 janv. 2025
Il ressort tout d’abord que seulement 17% des épargnants Préfon (soit une clientèle composée à 76 % de CSP+) connaissent les nouvelles règles associées au label ISR, malgré un intérêt croissant pour les placements responsables : actuellement, 1 client sur 5 exprime une intention forte d’investir dans des placements responsables et durables (PRD) dans les 12 mois à venir.
L’analyse révèle également que les placements responsables sont principalement réalisés via l’assurance-vie (58 %), confirmant son rôle de véhicule privilégié, suivi du PEA (24 %). La performance reste la première raison d’investir dans les PRD, mais les motivations des épargnants incluent également le souhait de soutenir des entreprises ayant un impact positif sur la société et l’environnement (59% des clients Préfon), de diversifier leurs investissements (48%), et de s’appuyer sur la confiance dans des labels reconnus comme le label ISR. En revanche, des freins significatifs subsistent, tels que le manque de transparence des critères de sélection, l'absence de bilans d’impact concrets, et une méconnaissance des évolutions du label ISR.
Les PRD suscitent par ailleurs des critiques récurrentes, certains les percevant comme des outils marketing sans réel impact tangible (84% des répondants Préfon). Pour pallier à ces perceptions négatives et encourager l’adhésion, les attentes des épargnants convergent autour de trois grands axes : une meilleure transparence sur les critères de sélection et les impacts des investissements, des informations concrètes sur les résultats obtenus, et un accompagnement renforcé pour les guider dans leurs choix.
L’étude recommande ainsi plusieurs actions prioritaires afin de renforcer l’attractivité des PRD. Parmi elles figurent des incitations financières, telles qu’une réduction des frais ou des rendements bonifiés pour les placements responsables, ainsi qu’une communication améliorée visant à mieux informer les épargnants sur les résultats concrets des investissements. Enfin, il est souligné que l’accompagnement personnalisé doit être intensifié pour répondre aux attentes spécifiques des clients, notamment en matière de pédagogie et d’explication des impacts environnementaux et sociétaux.
En somme, cette étude met en exergue des opportunités significatives pour Préfon en faveur d’un meilleur alignement de l’épargne retraite sur des critères responsables et durables, mais souligne également la nécessité de réaliser des efforts significatifs en matière de transparence, de pédagogie et d’innovation pour lever les freins actuels et répondre aux attentes croissantes des épargnants.
